Working Capital Management (gestion du fonds de roulement)

Quatre raisons pour la vente de créances

Une meilleure sécurité

Gagner de la liquidité
Transférer le risque de crédit

Meilleure solvabilité (cote de crédit)

Augmenter le ratio de fonds propres
Réduire les besoins en fonds de roulement

Augmentation du chiffre d’affaires

Gagner de nouveaux clients grâce à des conditions (délais) de paiement plus longues
Minimiser les pertes d'escompte

Baisse des prix d'achat

Exploiter le revenu de l'escompte

Vendez vos factures en cours de paiement prises en compte dans le bilan à une large base d'investisseurs. Vous êtes complètement libre de décider quelles factures vous vendez - et quand. Les promesses de paiement irrévocables (UIP) sont purement facultatives. Il n'y a pas de contrats-cadres. Votre entreprise gagne en liberté entrepreneuriale.

Avantages de TrustBills

Banque
  • Plusieurs semaines de durée de rodage
  • Processus de crédit longs et encombrants
  • Souvent, des sécurités de grande envergure sont nécessaires
  • Les fournisseurs sont des preneurs de prix
Affacturage traditionnel
  • Plusieurs semaines de durée de rodage
  • Obligation de soumissionner les factures
  • Limitation des conditions (délais) de paiement maximum
  • Une assurance-crédit commerciale est nécessaire
  • Dépôts (retenues) de garantie
  • Les fournisseurs sont des preneurs de prix
Plates-formes d'escompte de factures
  • Pas de True Sale (vraie vente), mais des prêts
  • Extension du bilan et détérioration du ratio de fonds propres
  • Aucun transfert de risques de crédit
  • La gestion des débiteurs reste chez le fournisseur
Titres (sécurités) adossés à des actifs
  • Très longue durée de rodage
  • Mise en œuvre coûteuse
  • Contrats-cadres à long terme (plusieurs années)
  • Les créances doivent correspondre aux préférences des investisseurs du marché des capitaux
  • Les fournisseurs sont des preneurs de prix
  • Inscription rapide en quelques jours
  • Durée de la vente aux enchères de 1, 3 ou 7 jours
  • Liberté entrepreneuriale : Le fournisseur décide si, quand et dans quelle mesure il vend des créances prises en compte dans le bilan
  • Le fournisseur fixe le prix minimum
  • Les prix de vente sont des prix du marché
  • Le fournisseur détermine le type de la cession (ouverte ou silencieuse) et le paiement
  • La promesse de paiement irrévocable du débiteur est facultative
  • Amélioration du ratio de fonds propres

Vendre aux enchères des créances : à vos conditions ou mieux encore

Situation initiale

Montant de la facture :
100 000 euros
(Pour 45 jours de délai de recouvrement (DSO))

Prix ​​de départ auto-imposé :
99 400 euros
(Escompte : 0,6 % cf. avec marge d'affacturage tout-en-un)

Enchère

Fin de l'enchère

Le paiement immédiat de la deuxième enchère la plus élevée plus un incrément (une unité monétaire).

Dans cet exemple donc :
99 670 + 1 = 99 671 euros

Contrôle du volume grâce à l'automatisation

Importation ERP

Téléchargement Excel

Importation automatisée

Importation via l'intégration de systèmes ERP, tels que SAP™ ou avec un modèle Excel

Lancement automatisé des enchères

Définir automatiquement les paramètres d'enchères pour les grosses créances

Processus

1

Inscription

Dans un délai de 10 jours

2

Télécharger

Si nécessaire, téléchargez les factures. Individuellement ou via une interface

3

Mise aux enchères

Définir des paramètres d'enchères tels que les prix minimums et les délais

4

Cession

Recouvrer immédiatement les prix complets des enchères et radier les créances.

Ou prendre rendez-vous avec notre équipe de solutions clients

Appelez-nous au ou envoyez-nous un message :

+49 (0)40 257 660 650 solutions@trustbills.com

Claudia Haas
Senior Vice President
Client Solutions & Marketing

Marcus Wohlgeschaffen
Senior Vice President
Business Development & Operations

Petra Suetter
Senior Vice President
Client Solutions

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